轻松进入外汇市场|新手的基本观念!

 行业资讯     |      2022-08-24

轻松进入外汇市场|新手的基本观念!


前言

很多人想要进入投入外汇市场,却又不知道应该如何切入。在这里先科普一下关于外汇的基本常识。

依据国际清算银行(BIS)的报告,全球的外汇交易市场每一天的交易总金额大概落在6.6兆美元。

最主要的外汇交易其实还是来自各国之间的贸易换汇需求,但是其中利用外汇来做投资的人数也在逐年上升。主要参与其中的有各国的中央银行、商业银行、国际投资人等。

我们要理解外汇交易的目标,首先必须了解货币和货币之间的强弱走势。这牵涉到两个的经济、央行的货币和利率政策等,以及各种市场交易资讯、重大新闻都会引响到整个外汇交易市场的走势。

今天的文章主要针对外汇交易的新手,提供一些基本的入门知识给各位啰。

1.外汇投资类型

a.透过银行外汇交易即期或远期外汇

我们首先来看看常见的外汇交易类型,第一个就是直接和银行做即期外汇交易。

这个好处是方便,不用支付额外手续费,就能取得外币的现金,而缺点是交易成本不低、通常很难在短时间就获取利润。而且各地的交易时段通常都会有所限制,可以提供交易的货币也比较少;有些银行在兑换货币的时候也要出具证明文件,整体在交易程序上可能比较繁琐。

b.外汇期货或选择权

以汇率为标的物之选择权。在双方约定好的特定到期日之前,买方有权利(而无义务)以事先议定之汇率履约价( Striking Price),向卖方买入或卖出特定汇率及名目本金之交易即为汇率选择权。买入的权利即汇率买权(Currency call Option),卖出的权利即汇率卖权(Currency put Option);反之,卖方有义务(而无权利)依照买方的决定履行该义务。

外汇交易期货或选择权的优点是流动性佳,但缺点是契约规格较大且复杂,一般投资人较不适合操作,有到期日需自行转仓。

c.外汇差价契约(CFD)

外汇差价契约也就是所谓的保证金外汇交易,是一种杠杆式交易,客户并不实际持有货币,仅就买卖价差及相关费用结算损益,契约规格较为弹性,只需数百元美金即可开始交易、流动性极佳、交易成本低,且交易时间长、可交易货币商品较多,非常适合较没有庞大资金的投资人。

轻松进入外汇市场|新手的基本观念!

2.外汇交易的优势


优势1:市场大,流动性高

作为世界上最大的投资市场之一,外汇市场上的资金流动其实是很高的。譬如期货市场的流动性可能就相对没那么高,所以会让成交难度提升,而外汇市场基本上是不会有无法成交的情况出现。


优势2:全天候不间断的交易市场

外汇市场有一个特性,就是提供24小时全天交易。投资人可以不受场景、空间、时间等限制,随时随地的进行交易。以的投资者来说,我们最佳的交易时间通常被认为是晚上八点到晚上十一点半左右。因为此时欧美外汇交易市场非常活跃,汇率波动也随着变大。


优势3:利用杠杆,放大投资资金

外汇保证金交易会杠杆原理,可以以小博大,将投资资金放大进行外汇交易。这边会建议投资新手应先观察市场或是了解好市场的游戏规则。国内的券商目前提供最大30倍杠杆,而国外的券商一般会提供100倍到400倍等的杠杆。

 

值得注意的是外汇保证金交易有双面性,投资策略好,可以获利,如果没有做好风险管理,则可能会遭受重大损失。

 

优势4:多空双向交易

外汇交易可以做多(买进),也可以额做空(卖出),只要您可以选对交易方向就可以获利。这和大部分金融商品市场只能买涨,市场汇率行情不好时,没有交易可做,已经买入的股票也只能平仓或是选择持有。

优势5:市场不容易被操控

外汇交易市场每天都具有非常庞大的成交量,是全球性的,在网上交易平台的行情和数据都是公开的,非常透明,要被小部分的有心人士操控是不可能的。


3.常见的货币类型


a.政策型货币

以美元与欧元为代表,政策型货币的价格走势与该国家货币政策及经济发展情况具有极高的相关性,投资人需要密切关注各国中央银行的利率政策,当中央银行的利率政策转紧缩时,这类货币的汇率上涨机率相当高;反过来说,当中央银行采用宽松的利率政策时,汇率通常会走跌。

 

b.避险型货币

指那些比较不易受到政治、战争、市场波动影响的货币,其中最明显的是的为日圆、瑞士法郎。一个国家的外汇存量愈多、贸易顺差愈高、政治稳定、债务比例低、利率低等因素的话,该国货币就愈有可能成为避险货币。以日圆为例,日本长期处于低利率环境,所以世界各地投资人常借日圆再换成其他货币进行投资,赚取差价;而瑞士则因为是国际上公认的永久中立国,长期采行保护性的金融与外汇政策,所以被认定是世界上最安全的地方。当市场的不确定性增加,瑞士法郎便成为投资人转移资金的首选。

c.商品型货币

这种货币的意思是以有些国家以大宗商品出口商品,作为主要经济来源。而这些国家的货币就是商品型货币。这种类型的代表货币有澳币、加币、加币和俄罗斯卢布。而这些出口商品的类型有能源商品、基础原物料和农产品等等。

身为外汇投资人,要特别留意这类商品的价格走势。有些国家在商品价格上涨时,货币汇率就会上涨;而当价格下跌时,汇率也会跟着贬值。投资人最熟悉的例子莫过于币和加币,这两种货币都是典型的商品型货币。这是因为加拿大的石油产业很繁荣(产量是全球前三),而澳洲的矿产量也很高。这些民生商品价格,会显著地影响商品型货币的起伏。


新兴市场货币

这类的货币是被政府严加控管的,最著名的例子是中国的人民币。面对这些新兴市场货币,投资人要密切关注当地政府处理汇率的态度。譬如在遇到中国政府要保护本国产业时,就会控制人民币的起伏,借着不让人民币上涨,以保持出口产业的竞争力。

 

结语

 

在投资外币市场时,要切记分清楚各类型货币的不同特性。并且密切观察世界各国的局势经济和政治变动。所以总体经济学这门学科对于一个外汇投资人来说,如果能够多少掌握,即可让你做出更好很恰当的投资决策。


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