外汇是什么,其运作方式是什么?

 行业资讯     |      2022-08-23

外汇是什么,其运作方式是什么?

外汇市场

外汇市场,英文名字是forex,简称FX。很人会把外汇说成是FX,但其实FX指的是外汇市场。外汇市场是一种双向交易的市场,它可以在做多的同时也可以做空。最重要的是它可以全天24小时之间不间断交易。目前全世界大约有30多个外汇市场。按照区域可分为欧美,北美洲以及亚太地区。欧洲市场主要有伦敦,巴黎,法兰克福和苏黎世,北美洲市场有纽约和洛杉矶。最后的亚太地区则主要是香港,新加坡,东京和雪梨等。

 

如何运作外汇市场?

外汇交易与股票和商品那些金融产品并不一样,外汇交易它并不是通过交易来进行的。通常是要货币在场外交易市场也就是所谓的OTC来让买卖双方直接交易。而且要注意的是外汇市场的交易中心是在全球银行网路之间运行的,主要分布于伦敦、纽约和东京等30几个世界交易市场。再加上外汇交易本身无需通过一个中心地点,所以它可以达到24小时无间断交易。


外汇市场主要有三种类型:

现货市场(Spot Markets) :

这种市场是上是在交易日内必须快速完成交割的金融市场。现货交易分为现金交易和固定方式交易。现金交易是当日必须完成交易的方式,成交日和结算日必须在同一天内发生;而固定方式交易通常会在成交日后的几个交易日内完成,通常会是七天以内,目前现货市场发生的交易方式通常都是这种。

 

远期市场(Forward market):

又被称为期汇交易。

通常双方在成交后不会马上办理交割,而是在约定好金额、汇率、交割时间后,在某个特定交割时间进行实际交易的一种方式。譬如客户约定在交易日后的三个营业额交易,则当下可以以谈好的汇率。以特定的某种货币去买卖另外一种特定货币。

 

这种方式因为已经事先把交易的汇率固定在一定的汇率,故此在约定好的交易日时,无论当时的市场走势、价格波动是如何,两种货币也必须依照合约来进行汇率互换。因此这种外汇交易能够让成本锁定,进而降低未来汇率走向波动的风险。

 

期货市场(Futures Market):

期货外汇通常是使用期货契约来进行交易,会依据特定的价格和数量等条件,来进行交易。这里要注意的是,因为在未来特定的时间才可以用实物的方式进行交割货结算差价,所以期货合约是具有很大的法律效力的,这点和远期合约不同。


外汇交易如何运作?

 

外汇交易和其他投资产品如股票、基金不同,外汇交易没通过交易所来进行交易,外汇交易的货币会在场外交易市场(OTC)由交易的双方直接进行买卖。外汇交易市场分布全球各地,如纽约、雪梨、东京等,在不同时区都有场外交易市场可以进行交易。因此,全天候24小时都可以进行外汇交易。

 

外汇交易方式主要是用货币对(Currency pair)来进行交易。通常会列出第一个货币,当作基础货币(商品货币),再列出第二个货币当作计较货币(报价货币)。譬如说我们要使用新台币换取日圆,新台币就是基础货币,而日圆就是计价货币。这两个货币进行交易兑换就是简单的外汇交易商品(货币对)。

其中的报价方法是用假设1单位的基础货币可以换到多少单位的计价货币来呈现整个交易流程。如果直接兑换的话,那么报价1:3.95,就是1新台币可以换到3.95日圆。如果认为新台币接下来的走势比日圆还要强的话,那投资者可以在这个时候买入新台币,等待新台币的走强。如果一段时间后新台币真的如预期般走强,那就可以趁机卖出结算获利。

 

结语

最后来总结一下, 外汇交易的运作模式和目的其实很简单。

就像其他投资一样,你买入了一种货币,就要以更高的价格卖出;你卖出了一种货币,就要以更低的价格来购入。利用这种方式来获取其中差价的获利,这就是我们进行外汇交易的目的。



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